Placené finanční poradenství
- O svoje finanční zdraví, produkty a vše, co s tím okolo souvisí, se můžete do určité míry starat sami.
- S velkou pravděpodobností se Vám ale vlastními silami nepodaří komplexně pokrýt a postihnout všechny Vaše potřeby.
- Zároveň je velká šance, že o tak osobních věcech, jako Vaše finanční situace a plány beze sporu jsou, budete v průběhu času vyprávět pokaždé někomu jinému, kdo Vás ale vlastně pořádně nezná a nedokáže nabízené finanční produkty zohlednit komplexně v kontextu Vaší historie, aktuální situace a především Vašich životních finančních cílů.
Daleko efektivnější řešení je nehromadit si doma šanony se smlouvami, jejichž obsahu až tak úplně nerozumíte.
- Přenechte péči o celou tuto agendu na bázi dlouhodobé spolupráce někomu kompetentnímu. Někomu, kdo má průběžně přístup k důležitým informacím na trhu a dokáže je kvalifikovaně využít a promítnout ve prospěch právě Vašich finančních plánů.
- Neztrácejte svůj drahý čas tím, že se budete snažit pochopit celý finanční trh a najít tam pro sebe to nejlepší. I kdyby se Vám to povedlo, nikdy nebudete u konce. V této oblasti je neustále vše v pohybu. Bez dobrého přístupu k informacím nemáte šanci všechny aktuální změny detailně sledovat.
Abyste se raději mohli věnovat něčemu, co Vás opravdu baví a naplňuje, nabízím Vám placené finanční poradenství na bázi dlouhodobé spolupráce.
Co tímto produktem získáte:
Kvalitní finanční plán
- Jednou ročně Vám pomohu zaktualizovat Váš finanční plán
- Společně probereme Vaše životní situace a potřeby nebo změny a do plánu je zohledníme
Posouzení & optimalizace příjmů a výdajů
- Provedu s vámi vstupní analýzu příjmů a smluv, které jakýmkoliv způsobem ovlivňují finanční zdraví Vaší domácnosti
- Doporučím Vám optimalizaci, pokud to z hlediska portfolia smluv bude z hlediska jejich obsahu třeba
- Převezmu za Vás následnou péči o tyto Vaše smlouvy. Budu za Vás hlídat obsah, podmínky a termíny.
Podpora při uplatňování škod
- V rámci pravidelných aktualizací Vašeho finančního plánu budeme společně revidovat i Vaše pojistné smlouvy. Budete mít tedy stále přehled o tom, na co jste pojištěni.
- Nestane se Vám tak, že byste zapomněli včas nahlásit škodu, na kterou jste pojištěni a připravit se tak klidně o desetitisíce korun na pojistném plnění.
- V případě vzniku škodní události Vás nasměruji, jak správně a včas škodu uplatnit
Informace z oblasti financí
- V rámci mého servisu budete dostávat v elektronické podobě minimálně 1x měsíčně souhrn informací o aktuální situaci a událostech v oblasti financí. V případě mimořádných změn Vám operativně zašlu informace i mimo tento pravidelný měsíční interval.
- Zvýšíte si úroveň své finanční gramotnosti. Budou Vám jasnější souvislosti a bude Vám to dávat smysl.
A ještě navíc...
- Nebudete se dostávat do nepříjemných situací, kdy Vám prodejce nebo poradce vysvětluje něco, čemu vůbec nerozumíte a jenom aby to už skončilo, podepíšete něco, co pro Vás není to nejlepší.
- Už se Vám nestane, že se podepíšete pod nějaký finanční produkt, který vůbec nepotřebujete a budete za něj úplně zbytečně pravidelně platit. Prodejce jednoduše odkážete ohledně zkonzultování na mně.
- Budete se mně moci na tu stejnou věc zeptat klidně třeba desetkrát, dokud Vám to nebude úplně jasné a nebudete si u toho muset připadat nijak hloupě.
Naše spolupráce Vám ušetří spoustu starostí, času a také samozřejmě peníze.
Udělám maximum pro Vaši spokojenost.
Službu Vám nacením individuálně podle rozsahu Vašich požadavků. V případě, že nebudete chtít z jakéhokoliv důvodu můj servis dále využívat, stačí zaslat mi o tom nejpozději 15 dní před koncem uhrazeného fakturačního období zprávu. Postačující forma je e-mail a to na adresu ivana@ihelesicova.cz. Další období Vám již nebude účtováno.